ETF (биржевые инвестиционные фонды) считаются удобным способом начать инвестировать в акции, поскольку они обычно предоставляют прозрачные и экономически эффективные инвестиционные возможности. Прежде чем купить первые акции ETF, нужно открыть брокерский счет, выбрать подходящий фонд и определить свою инвестиционную стратегию.
Что такое ETF?
ETF (Exchange-Traded Fund) — это инвестиционный фонд, акции которого торгуются на фондовой бирже. В отличие от активно управляемых инвестиционных фондов, где управляющие стараются достичь максимальной прибыли для инвесторов, ETF являются пассивными. Это означает, что решения о покупке и продаже активов фонда принимаются не человеком, а на основе фондового индекса, который представляет собой список акций, соответствующих определенным критериям.
Почему ETF так популярны?
Например, ETF может отслеживать индекс РТС (Российской фондовой биржи), который включает крупные российские компании, или другие индексы. Это достигается автоматической покупкой или продажей акций, чтобы они соответствовали доле индекса.
С одной стороны, затраты на приобретение ETF обычно составляют около 0,25%, тогда как активно управляемые фонды могут стоить до 5%. Текущие расходы на ETF обычно варьируются от 0,15% до 0,6% в год в зависимости от провайдера. Для активно управляемых фондов этот показатель может достигать около 1,5%.
Юридически ETF как фонды относятся к особым активам. Инвестированные деньги хранятся отдельно от капитала компании, и если провайдер фонда оказывается неплатежеспособным, средства клиентов остаются защищенными.
Шаг 1. Открытие брокерского счета
Чтобы купить акции ETF, необходимо открыть брокерский счет. Это можно сделать через брокера, онлайн-банк или в филиале банка. Важно обратить внимание на комиссии, например, за управление счетом и за проведение операций с ETF.
Филиалы банков часто взимают более высокие комиссии, чем онлайн-брокеры, где счета могут быть бесплатными или иметь минимальные затраты. Для инвестирования в ETF рекомендуется иметь инвестиционный горизонт не менее пяти лет.
Популярные торговые приложения, такие как Тинькофф Инвестиции, ВТБ Мои Инвестиции и Сбербанк Инвестиции, предлагают возможность инвестировать в ETF через смартфон. Эти платформы часто предлагают выгодные условия и низкие комиссии.
Шаг 2. Выбор ETF
ETF могут отслеживать различные фондовые индексы, обеспечивая диверсификацию инвестиций. Также существуют ETF, фокусирующиеся на определенных секторах, нишах или географических регионах.
Один из известных ETF — это ETF, отслеживающие индекс РТС, который включает крупнейшие российские компании. Также доступны глобальные фонды, например, ETF, отслеживающие индекс MSCI World, который охватывает крупнейшие компании из развитых стран, или MSCI All Countries World, который включает акции из развивающихся рынков.
Провайдеры ETF включают компании такие как FinEx (ограничение из-за санкций), ВТБ, Сбер и Тинькофф. Они предлагают различные варианты ETF, которые могут быть простыми фондами, физически реплицирующими индекс, или синтетическими фондами, которые повторяют динамику индекса без непосредственного владения акциями.
Для выбора подходящего ETF запишите его идентификационный номер (ISIN), который поможет отличить его от других продуктов при подключении к торговой платформе.
Шаг 3. Инвестиционный план
Инвестировать в ETF можно разовыми вложениями или через инвестиционные планы, которые подразумевают регулярные вложения небольшой суммы (ежемесячно или ежеквартально). Обычно для этого средства переводятся на клиринговый счет у провайдера счета депо, который используется только для пополнения депозита.
Рекомендуется иметь долгосрочные инвестиционные горизонты, чтобы сгладить возможные колебания рынка и воспользоваться преимуществами капитализации.