БКС онлайн: 8(800)100-55-44
БКС банк: 8(800)500-16-18

Какова средняя годовая доходность S&P 500?

Индекс S&P 500 появился в 1926 году как «Сборный индекс» (composite index), который состоял всего из 90 акций. Обращаясь к историческим данным, средняя годовая доходность с момента его создания в 1926 и по 2018 год составляет примерно 10–11%.Средняя годовая доходность с момента включения 500 акций в индекс с 1957 по 2018 год составляет примерно 8%. Средняя годовая доходность с 1970 по 2020 год составила примерно 12% (представлена на графике ниже).

доходность S&P 500

Как инфляция влияет на доходность S&P 500?

Для начинающего инвестора, надеющегося на среднегодовую доходность в 10%, одной из проблем является инфляция . Учитывая инфляцию историческая среднегодовая доходность составляет всего около 7% в долларах. Существует дополнительная проблема, связанная с вопросом о поправке на инфляцию. Является ли значение среднегодовой доходности с поправкой на инфляцию точным? Поскольку корректировка выполняется с использованием показателей инфляции из Индекса потребительских цен (Consumer Price Index CPI). Цифры, по мнению некоторых аналитиков, значительно занижают истинный уровень инфляции.

График доходности S&P 500?

Как время на рынке влияет на доходность S&P 500

Еще один важный фактор годовой доходности для инвестора в S&P 500 — это время (еще называют — тайминг), когда инвестор решает войти в рынок. Например, если инвестор вошел в рынок в период с 1996 по 2000 год, то его портфель показал хорошую доходность. Но тот инвестор, который вошел в рынок в период с 2000 по 2002 год, зафиксировал отрицательное значение.

Инвесторы, которые покупают во время, когда цена находится в минимальном ценовом диапазоне и удерживают свои позиции. И далее когда цена вырастает и достигает максимального значения продают, получат максимальную прибыль. Инвесторы, которые покупают на максимальных ценах и продают во время паники, фиксируют значительный убыток. 

Для начинающих инвесторов, не рекомендуется пытаться искать лучшую точку входа в рынок. Потому что можно выбрать не тот тайминг. И войти в рынок на максимуме. Лучше распределить свои средства и входить в рынок равными долями через промежутки времени.

История индекса S&P 500

Индекс Standard & Poors 500 — это набор акций, предназначенный для отражения общих характеристик доходности фондового рынка в целом. Акции, входящие в индекс S&P 500, выбираются по нескольким показателям. Основные показатели — это рыночная капитализация, ликвидность и отрасль. Кандидаты для попадания в индекс выбираются индексным комитетом S&P 500, который состоит из группы аналитиков, нанятых Standard & Poor’s.

Из-за того, что компании Google Inc., Discovery Communications Inc. и Berkshire Hathaway Inc., имеют несколько классов акций, в индексе в настоящий момент находится 505 акций.

Индекс в первую очередь показывает общую динамику акций компаний с большой капитализацией. Аналитики считают, что индекс S&P 500 является ведущим экономическим индикатором как для фондового рынка, так и для экономики США. 30 акций, составляющих промышленный индекс Доу-Джонса , ранее считались основным эталонным индикатором для акций США, но индекс S&P 500, гораздо более крупная и разнообразная группа акций. Поэтому индекс S&P 500 постепенно вытеснил индекс Доу-Джонса с лидирующей позиции.

Большинству индивидуальных инвесторов сложно инвестировать в акции S&P 500, так как это потребует покупки 500 отдельных акций. Тем не менее, многие брокеры предлагают биржевые фонды в состав которых входят акции 500 крупнейших компаний США. Состав и структура таких фондов полностью соответствуют индексу S&P 500.

Историческая доходность S&P 500

Годовая общая номинальная доходность (%, включая дивиденды, но без учета инфляции) S&P 500 за последний 51 год, показана ниже на графике.

Таблица доходности S&P 500 по годам