Краудфандинг: что это такое и как работает

Что такое краудфандинг? Краудфандинг — это метод инвестирования, основанный на реальной экономике

Краудфандинг (crowdfunding) — это специальный вид финансирования проектов, основанный на сборе средств от широкой аудитории людей. Он позволяет предпринимателям, творческим людям и обычным гражданам собирать деньги на реализацию своих идей, проектов или стартапов, обратившись к сообществу в интернете.

По сути, это работает как кампания, в которой инвесторы собираются вместе, чтобы профинансировать проект с благими намерениями на рынке. Инвесторам не нужно беспокоиться о том, откуда берется бизнес. 

Компании, которые делают краудфандинг возможным, выбирают надежные предприятия, которым действительно можно доверять. Надежность, кстати, является одной из главных достопримечательностей краудфандинга. Авторизованные платформы обычно выбирают проекты с высокой отдачей, частные или социальные. Платформы краудфандинга — отличная альтернатива для тех, кому нужны средства для поддержания деятельности НПО. 

Как работает краудфандинг?

Существует три разных типа краудфандинга для бизнеса, в которые вы можете получить некоторую выгоду от вложения своих денег. 

Акционерный или инвестиционный краудфандинг 

Здесь вы вкладываете деньги в бизнес в обмен на капитал, то есть долю в бизнесе. Инвесторы обычно получают капитал пропорционально размеру своих инвестиций. Как именно это будет работать, зависит от владельца бизнеса — вам нужно убедиться, что потенциальная прибыль оправдывает риск, на который вы идете своими деньгами. 

Краудфандинг на основе вознаграждений 

Вместо собственного капитала вы, как инвестор, можете получить вознаграждение, связанное с проектом, который вы поддерживаете. Например, если компания хочет производить более здоровые корма для домашних животных, они могут предлагать бесплатные поставки корма тем, кто изначально поддержал их. 

Символические вознаграждения также часто оказываются популярными, например, продукты, названные в честь спонсоров — одного только тщеславия для некоторых людей достаточно, чтобы инвестировать! 

Кредитный краудфандинг

 Также известное как одноранговое (P2P) финансирование, вы можете одалживать деньги предприятиям косвенно через платформы P2P. Ваши процентные ставки, как правило, более щедры, чем вы могли бы получить в банке, и, как правило, это менее рискованно, чем ссуда денег напрямую. Узнайте больше об инвестировании через P2P-кредитование. 

Чтобы защитить инвесторов, краудфандинговые платформы обычно удерживают деньги (на отдельном выделенном банковском счете) до тех пор, пока не будет достигнута цель финансирования. 

Это означает, что инвесторы должны вернуть свои деньги, если предприятие будет закрыто из-за нехватки средств. Однако это ни в коем случае не надежная защита, поскольку краудфандинговая платформа не может гарантировать, что деньги будут использованы для заявленных целей. Имейте это в виду, прежде чем расстаться со своими деньгами.

Краудфандинг в России

В России краудфандинг также получил широкое распространение.

 Существуют несколько платформ, на которых можно размещать проекты и привлекать финансирование от пользователей: 

1. Boomstarter – самая популярная платформа краудфандинга в России. Она предоставляет возможность создать проект и собрать средства на его реализацию. Boomstarter включает в себя различные категории проектов, включая искусство, технологии, дизайн, фильмы, игры и т.д. 

2. Planeta.ru – этот сервис тоже позволяет собирать средства на реализацию проектов, но у него есть своя специфика. Здесь можно создать проект в сфере культурного наследия, экологии, социальных проектов и других общественно значимых инициатив. 

3. JetLend — инвестиционная платформа в сфере краудлендинга. Краудлендинг — метод прямого онлайн-финансирования бизнеса физическими лицами и институциональными инвесторами.

4. Поток — пассивный доход для инвесторов и деньги на развитие бизнеса

платформа для финансирования малого бизнеса.

В России краудфандинг активно развивается, и платформ становится все больше. Они предоставляют возможность предпринимателям, творческим людям и социальным проектам привлекать необходимые средства и реализовывать свои идеи. Краудфандинг в России становится все более популярным инструментом финансирования.

В чем преимущества краудфандинга? 

Преимущества краудфандинга связаны не только с получением прибыли, но и с финансированием проектов социального назначения. 

Большинство инициатив исходят от НПО или других компаний третьего сектора. 

Есть и частные компании, связанные с коллективным инвестированием, но большинство из них ищут инвесторов для финансирования социальных проектов, например, ветряной электростанции. 

Поэтому, если вы заинтересованы в том, чтобы вызвать какое-то социальное воздействие и воплотить в жизнь идею, которая рождается силой коллектива, инвестиционный пул — лучший вариант. 

Динамика коллективного финансирования помогает вам в распространении вашего проекта. Нет лучшего способа распространить идею, чем обратиться за поддержкой к тем, кто ею занимается. Обмен контентом с другими людьми может повысить приверженность. 

В зависимости от типа краудфандинга вы потенциально можете получать прибыль от своих инвестиций за счет собственного капитала (рост стоимости акций) или процентов (при использовании P2P-кредитования), или вы можете просто получать другие привилегии или преимущества.

 В лучшем случае вы могли бы получить более высокую прибыль, чем на других финансовых платформах; в худшем случае вы можете больше никогда не увидеть своих денег. 

Однако, возможно, получение прибыли для вас менее приоритетно, чем простое удовольствие от поддержки многообещающего проекта. 

Например, поклонники книги могут присоединиться к проекту, нацеленному на то, чтобы показать эту книгу на большом экране, и предложить свои деньги без особой надежды на какое-либо финансовое вознаграждение просто потому, что они действительно хотят посмотреть этот фильм.

Тогда, если фильм все-таки будет снят, все еще остается перспектива (пусть и небольшая), что они все равно смогут заработать на этом какие-то деньги. Налоговые преимущества краудфандинга акций Инвестирование в краудфандинг акций также может принести налоговые льготы. 

С помощью Схемы инвестиций в предприятия и Схемы инвестиций в посевные предприятия вы можете требовать налоговых льгот в процентах от суммы ваших инвестиций, тем самым уменьшая свой налоговый счет. 

Однако вы должны соответствовать определенным критериям, например, сохранять свои инвестиции в течение определенного периода времени.

Недостатки краудфандинга

 С другой стороны, инвесторы, которые ищут более рискованные, «нестандартные» методы, часто не считают краудфандинг лучшим вариантом. Это потому, что это коллективный метод, когда другие люди хотят иметь достаточную безопасность своих инвестиций, помимо того, что они основаны на реальной экономике. 

Как я могу инвестировать в краудфандинг? 

В мире существует множество инвестиционных платформ таких как Indiegogo, Funding Circle и Kickstarter. 

В России существуют инвестиционные платформы: Jetlend (Инвестиции в оборотный капитал растущего бизнеса), Поток (платформа для финансирования малого бизнеса).

Если вам нравится инвестировать в краудфандинг, вот шаги, которые необходимо выполнить: 

1. Решите, в какой тип краудфандинга вы хотите инвестировать: на основе акций, кредитов или вознаграждений (или на основе пожертвований для благотворительных организаций и добрых дел). 
2. Решите, во что вы хотите инвестировать: в бизнес или в продукт. Используйте функцию поиска на краудфандинговых платформах, чтобы найти перспективные проекты.
3.  Подробно читайте обзор проекта. Затем сделайте свою собственную дополнительную домашнюю работу, чтобы увидеть, имеет ли это предприятие ценность. 
4. Убедитесь, что вы понимаете все сроки проекта, возвраты и риски. Поговорите со своим независимым финансовым консультантом или знающим в этом деле человеке и решите, соответствует ли инвестирование в краудфандинг вашей склонности к риску и инвестиционным целям. 
5. Стремитесь сделать его частью сбалансированного инвестиционного портфеля, чтобы помочь управлять рисками. 
6. Если идея все еще нравится, вложите деньги в проект, отслеживайте его продвижение и держите пальцы скрещенными.

Краудфандинг для социальных проектов

 Краудфандинг появился на рынке с целью помощи крупным НПО или компаниям, которым нужны инвестиции для социальных целей. 

Например, строительство приюта для бездомных животных. 

Инвесторы, которые хотят получать прибыль на рынке и хотят помочь обществу, могут использовать этот метод как улицу с двусторонним движением. 

Одним из самых больших преимуществ краудфандинга для компаний третьего сектора является установление связи с общественностью. Либо привлекая новых доноров, либо привлекая людей, которые уже знают проект. 

Можно сказать, что участие в проекте не обязательно является действием покупки. В гораздо большей степени это восхищение, доверие и желание строить больше добра вместе с другими благонамеренными людьми. В этом типе финансирования потребители становятся благотворителями.

Краудфандинг для частных компаний

 Не все компании в краудфандинге социально ориентированы. Тем не менее, многие из них стараются хорошо относиться к социальным программам и стремятся применять на рынке передовые методы гражданственности. Дистрибьютор школьных принадлежностей, например, может гнаться за прибылью, но попросить коллективных инвестиций помочь создать бренд, состоящий только из переработанных продуктов, таких как тетради, книги, ручки и другие.

Стоит ли инвестировать в краудфандинговый бизнес?

 На краудфандинг можно собрать все, от фильмов до отелей и 3D-принтеров. Как и альтернативные инвестиции, это рискованный бизнес, который требует от вас большого количества домашней работы, понимания рынка и интуиции. 

Вам нужно будет найти проекты, исследовать их и отслеживать их развитие самостоятельно. Но если вы готовы рискнуть и усердно потрудиться, это может быть полезным маршрутом. Вы получите удовольствие, поддерживая то, во что верите, и, надеюсь, наблюдая за тем, как оно развивается. 

• Инвест Тест. Акции. Т-Банк. Экзамен
• Инвест Тест. Акции. Т-Банк. Теоретические знания
• Инвест Тест. Облигации. Т-Банк. Теоретические знания
• Инвест Тест. Облигации. Т-Банк. Экзамен
• Как стать богатым, инвестируя всего лишь 10% средств?