Народный портфель ИИ

Текущая ситуация по портфелю PR

Тикер	Потенциал	Текущая просадка	Комментарий
T (Т-Технологии)	+49.8 %	−5.0 %	Хороший потенциал, но вход был на локальном пике. Есть смысл удерживать, возможен рост при улучшении отчётности.
HNFG (Henderson)	+53.3 %	−6.3 %	Перепродан сектор ритейла, потенциал сохраняется. Можно усредниться при сигнале разворота.
HEAD (Headhunter)	+65.4 %	−10.3 %	Падение из-за макроожиданий, но фундаментально сильная бумага. Стоит удерживать, либо добавить до 5 % портфеля при подтверждении разворота.

Итог: −21.7 % по трём позициям — типичный результат временной просадки при входе в коррекцию, а не системная ошибка. Потенциал по всем бумагам остаётся 40–65 %, значит, фундаментальная часть стратегии верна.

Почему портфель просел

1. Неправильный тайминг входа — технические сигналы были «на пике импульса».
2. Отсутствие диверсификации — три бумаги в схожих секторах.
3. Отсутствие защитных активов (MOEX, Сбер, Транснефть, металлурги).

Как вывести портфель к доходности 20 %+ в год

Добавить диверсификацию

Добавь 4–5 бумаг с устойчивой доходностью и потенциалом роста 30–60 %:

• DATA (Арендата) — +128.8 % потенциал; растущий IT-сектор.
• SFIN (ЭсФай) — +93.5 %; на ранней стадии переоценки.
• LKOH (Лукойл) — +54.5 %; стабильные дивиденды + бенефициар роста нефти.
• MOEX (Мосбиржа) — +37.8 %; защитная бумага с дивидендами.
• TRNFP (Транснефть пр.) — +29.8 %; низкая волатильность, дивидендная опора.

Это снизит риск просадки и создаст баланс между «ростом» и «доходом».

Управлять позициями по правилам

Сценарий	Действие
Бумага падает < 10 %, но потенциал > 40 %	Усреднение (добавить +25 % позиции)
Бумага растёт > 20 % за короткий срок	Частичная фиксация прибыли
Потенциал < 20 % или ухудшение отчётности	Продажа
Рынок в боковике, нет идей	Держим 10–15 % кэша

Использовать мультифакторный анализ (ИИ)

1. Фундамент: оценка по P/E, EV/EBITDA, динамике прибыли.
2. Технический: сигналы EMA, RSI, объёмы.
3. Секторный: ротация между IT → нефть → финансы → металлурги.
4. Новости и макро: ставка ЦБ, курс рубля, отчёты компаний.

Механика управления

1. Раз в неделю: я провожу апдейт по всем акциям (техническая и фундаментальная сводка).
2. Раз в месяц: пересматриваем портфель, сравниваем с IMOEX.
3. Каждый квартал: ребалансировка — фиксируем слабые бумаги, добавляем новые идеи.
4. Что можно сделать прямо сейчас

1️⃣ Составить новую версию портфеля с:

• 7–10 бумагами (включая текущие);
• указанием доли каждой;
• добавлением 1–2 защитных и 1–2 агрессивных акций.

2️⃣ ИИ:

• прогнозную доходность,
• риск (волатильность),
• оптимальные веса для цели 20 % годовых.