Инвестировать в фондовый рынок не так просто, как зайти в магазин и сделать покупку. Покупка акций включает в себя множество этапов: создание брокерского счета, добавление средств и изучение темы инвестирования, чтобы убедиться, что вы знаете, во что ввязываетесь перед покупкой.
Инвестирование в акции может стать отличным способом приумножить свое состояние с течением времени. Кроме того, при достаточном инвестировании вы сможете получать больший доход в виде дивидендов. Узнайте, как начать, как выбирать, а также о рисках, которые следует учитывать.
Акции «голубых фишек» являются хорошими инвестициями для новых инвесторов, поскольку это хорошо зарекомендовавшие себя имена с надежным доходом.
Некоторые инвесторы ищут ценные акции, которые недооценены по сравнению со стоимостью основного бизнеса. Они могут стать хорошими первыми инвестициями, если компании достаточно крупные и стабильные.
Если вам нужен стабильный доход, обратите внимание на акции, выплачивающие дивиденды.
Акции роста предлагают самый большой потенциал роста из всех описанных здесь вариантов. Однако они более рискованны, тем более если их выпускают небольшие компании.
Содержание
Акции «голубых фишек
Акции компаний, которые уже давно работают на рынке, называются «акциями голубых фишек». Даже если о них не пишут в прессе, они, как правило, старые и крепкие. Они способны противостоять меняющимся рыночным условиям и экономическим бурям. Голубые фишки отлично подходят для начинающих инвесторов. Они имеют тенденцию предсказуемо двигаться вместе с рынком. Они также несут меньший риск, чем большинство других акций.
S&P 500 отслеживает ведущие компании в ключевых отраслях в сегменте рынка с крупной капитализацией, многие из них являются акциями «голубых фишек». Эти компании процветают на протяжении многих лет. Если вы новичок в инвестировании, они являются надежным выбором.
Одним из ярких примеров акций «голубых фишек» является Walmart (WMT). Эта сеть магазинов ведет свою историю с 1962 года. Он также имеет огромный рыночный капитал, превышающий 400 миллиардов долларов, и относительную стабильность по сравнению с рынком в целом.1 В 2020 году, имея годовой доход более 500 миллиардов долларов, Walmart занимал первое место в списке Fortune 500
Fortune 500 — это ежегодный список, в котором сравниваются американские корпорации по общему доходу. Это отличное место для поиска инвестиционных идей «голубых фишек».
Стоимостные акции
Стоимостное инвестирование — это идея о том, что вы можете найти недооцененные акции, которые выглядят как привлекательные инвестиции. Это можно сделать с помощью финансового анализа. Когда вы анализируете бизнес и показатели его акций (мультипликаторы), вы можете найти и купить ценные бумаги, цена которых значительно ниже их истинной стоимости. Стоимостное инвестирование — это мантра многих известных инвесторов, таких как Уоррен Баффет.
Индекс S&P Global Index оценивает стоимость акций с помощью трех факторов: соотношения балансовой стоимости, прибыли и продаж к цене.3 К числу потенциально ценных акций относятся JP Morgan Chase (JPM), Bank of America (BAC) и Walt Disney Company (DIS).
Найти недооцененные акции не всегда просто. Одним из наиболее полезных показателей является балансовая стоимость на акцию, которая показывает соотношение активов и текущей цены акций. Другие популярные коэффициенты включают:
- отношение цены к прибыли (P/E ratio)
- отношение цены к балансовой стоимости (отношение P/B, также известное как «коэффициент цена-качество»)
- отношение долга к капиталу
Будьте особенно осторожны, когда речь идет об инвестировании в небольшие компании. Они более рискованные и волатильные, чем более старые акции со стабильной стоимостью. Кроме того, остерегайтесь тех акций, которые недавно сильно колебались в цене. Эти колебания и любые недавние новостные события, связанные с ними, могут повлиять на различные коэффициенты и методы оценки.
Дивидендные акции
Некоторые люди вкладывают свои деньги в рынок, чтобы увидеть рост цен на акции. Другим важнее получать денежный поток от своих инвестиций. Если вы хотите, чтобы ваши акции приносили вам доход, дивиденды — это ваш выбор!
Дивиденды — это часть доходов компании, выплачиваемая акционерам. Корпорации часто выплачивают их ежеквартально. Дивиденды могут быть выплачены наличными или реинвестированы в дополнительные акции. Изучая дивидендные акции, обратите внимание на тенденцию стабильных дивидендов (или, что еще лучше, роста дивидендов) с течением времени. Это обычно свидетельствует о финансовом благополучии компании с хорошими долгосрочными перспективами.
«Дивидендные аристократы» — это термин, введенный S&P Global Indexes. Это компании, которые увеличивали свои дивиденды каждый год в течение последних 25 лет подряд. К ним относятся Albemarle (ALB), Nucor (NUE) и Chubb Limited (CB).
Инвесторы очень негативно смотрят на сокращение дивидендов, которое часто следует за периодом убытков или спада. Опасайтесь любых акций, которые сокращают свои дивиденды.
Следите за дивидендной доходностью, которая кажется слишком высокой. К любой акции, выплачивающей очень высокие дивиденды, следует относиться с долей скептицизма. Это может означать, что инвесторы ожидают падения цены акций или предстоящего сокращения дивидендов.
Чтобы узнать текущую дивидендную доходность, вы можете заглянуть на свой брокерский счет или на бесплатные сайты инвестиционных данных. Кроме того, информацию о дивидендах можно найти на сайте компании по связям с инвесторами, в годовом отчете или в обязательных публичных документах.
Акции роста
Акции роста оцениваются по трем факторам, согласно индексам S&P Dow Jones: рост продаж, отношение изменения прибыли к цене. Некоторые компании, подходящие под эти критерии, — Netflix (NFLX), Amazon (AMZN) и Meta (FB), бывшая Facebook.
Акции роста имеют доходы, которые растут быстрее, чем в среднем по рынку. В большинстве случаев начинающая компания в интересующей вас области, скорее всего, будет акцией роста. Одним из примеров является технологический сектор. Малые и новые компании более рискованны для инвесторов. Но некоторые из них предлагают широкие возможности для роста.
Акции роста могут появиться в любой отрасли. Высокотехнологичные компании в Силиконовой долине демонстрировали большие перспективы роста на протяжении всего 21 века. Такие акции могут быть у компаний любого размера.
Крупные акции роста часто более стабильны и менее рискованны, но их доходность ниже, чем у более мелких и новых компаний, у которых есть куда расти.
Плюсы и минусы покупки акций
Плюсы
- Потенциал роста, превышающий инфляцию
- Возможность получения дохода от дивидендов
- Возможность поворота при изменении рыночных тенденций
- Удовлетворение от поиска выигрышных акций
Минусы
- Потенциальные потери от непредсказуемых рынков
- Непредсказуемые выплаты дивидендов
- Стресс от не оправдавших себя акций
- Трудности с определением выигрышных акций
Объяснение плюсов
Потенциал роста, превышающий инфляцию:
Инфляция — это скорость, с которой деньги теряют свою стоимость. Это нормальная часть любой экономики. В идеале ваши акции приносят доход, превышающий инфляцию.
Возможный доход от дивидендов:
Некоторые акции выплачивают дивиденды, или денежные выплаты, акционерам. Обычно они довольно малы в расчете на одну акцию, но если у вас большой портфель, вы можете получить надежный доход от своих акций.
Возможность поворота при изменении рыночных тенденций:
Вы можете продать акции несколькими щелчками мыши на компьютере или нажатием кнопки на телефоне. Это гораздо проще, чем при других видах инвестиций. Если вы хотите изменить свой портфель, у вас есть возможность сделать это в любое время.
Удовлетворение от поиска выигрышных акций:
Если вы инвестируете в отдельные акции, вы испытываете огромное удовольствие, когда у вас получается получить прибыль. Вы можете увидеть, как стремительно растет баланс вашего счета.
Минусы
Потенциальные потери от непредсказуемости рынка:
На фондовом рынке нет никаких гарантий. Если вы выберете плохую компанию или инвестируете в неудачное время, это риск. Вы можете потерять деньги.
Непредсказуемые дивидендные выплаты:
Большинство компаний, выплачивающих дивиденды, стремятся следовать предсказуемому графику, но всегда есть вероятность, что доходы и прибыль упадут. В некоторых случаях выплата дивидендов может полностью прекратиться.
Стресс из-за неэффективных акций:
Это нормально, когда инвестиции в вашем портфеле теряют в стоимости, но для многих это является стрессом. К нему бывает трудно привыкнуть.
Трудности с определением выигрышных акций:
В инвестиционных фондах с активным управлением работают высококвалифицированные и финансово подкованные менеджеры. Они регулярно работают над тем, чтобы обыграть фондовый рынок. Однако чаще всего даже им это не удается.
Остерегайтесь рискованных инвестиций
Чтобы избежать крупных потерь, убедитесь, что вы инвестируете в разнообразный портфель акций. Выбирайте акции из нескольких отраслей и стран. Прежде чем покупать акции, изучите их последние результаты, мнения аналитиков, конкурентов и перспективы.
Акцию можно купить, если вы считаете, что это надежный бизнес с хорошим руководством и большими перспективами. Если у вас есть какие-либо сомнения воздержитесь от нажатия кнопки «Купить». Подождите, пока не появится более безопасная инвестиция.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Как узнать, какие акции покупать?
Чтобы знать, какие акции покупать, необходимо оценить свою устойчивость к риску, финансовую ситуацию и сроки инвестирования. Эти факторы помогут вам выбрать типы инвестиций, определить цели диверсификации и другие детали вашего портфеля. Если вам нужна помощь в понимании того, как эти факторы влияют на ваш инвестиционный выбор, обратитесь к финансовому консультанту.
Когда лучше всего покупать акции?
Определить время для покупки акции невероятно сложно, и даже те, кто утверждает, что делает это хорошо, обычно расходятся во мнениях относительно того, какую стратегию лучше всего использовать. Многие предпочитают систематические стратегии покупки.