БКС онлайн: 8(800)100-55-44
БКС банк: 8(800)500-16-18

Инвестиционная стратегия

Что такое инвестиционная стратегия?

Термин инвестиционная стратегия относится к набору принципов, призванных помочь отдельному инвестору достичь своих финансовых и инвестиционных целей. Этот план определяет решения инвестора, которые основаны на целях инвестирования, отношение к рискам и будущей потребности в капитале.

Инвестиционные стратегии могут варьироваться от консервативных (где они следуют низко-рисковой стратегии, главное внимание уделяется защите капитала). В то время как другие очень стратегии высокорискованные (стремятся к быстрому росту за счет увеличения стоимости капитала).

Инвесторы могут использовать свои стратегии для составления собственных портфелей или делать это через финансовых специалистов. Стратегии меняются, а это значит, что их нужно периодически пересматривать по мере изменения ситуации на рынке ценных бумаг и экономике.

Понимание инвестиционных стратегий

Инвестиционная стратегия цели

Инвестиционные стратегии — это стили инвестирования, которые помогают людям достичь своих краткосрочных и долгосрочных целей. Стратегии зависят от множества факторов, в том числе:

  • Возраст
  • Цели
  • Образ жизни
  • Финансовые ситуации
  • Доступный капитал
  • Личные ситуации (семья, жизненная ситуация)
  • Ожидаемая доходность

Это, конечно, не окончательный список, и он может включать другие вводные. Эти факторы помогают инвестору определить тип инвестиций, которые он выбирает для покупки, включая акции, облигации, ETF фонды, недвижимость, а также степень риска.

Инвестиционные стратегии сильно различаются. Не существует универсального подхода к инвестированию, а это означает, что не существует одного конкретного плана, который работал бы для всех. 

Это также означает, что людям необходимо переоценить и изменить свои стратегии по мере взросления, чтобы адаптировать свои портфели к своей ситуации. Инвесторы могут выбирать между стоимостным инвестированием и инвестированием в рост, а также консервативными или более рискованными подходами.

Как упоминалось выше, люди могут принимать решения об инвестициях самостоятельно или с привлечением финансовых специалистов. Более опытные инвесторы могут принимать решения и делать самостоятельный выбор в пользу того или иного инвестиционного инструмента. 

Имейте в виду, что не существует идеального способа управления портфелем, но инвесторы должны вести себя рационально. Инвестор должен держать нос по ветру, проводя собственный анализ. Это необходимо делать используя факты и данные для подтверждения решений, пытаясь снизить риск и поддерживать достаточную ликвидность.

Поскольку инвестиционные стратегии во многом зависят от вашей личной ситуации и целей, вам важно провести изыскания, прежде чем вкладывать свои деньги в какие-либо инвестиции.

Особое мнение

Риск — это важная составляющая инвестиционной стратегии. Некоторые люди не боятся рисковать, в то время как другие инвесторы не склонны к риску.

Вот несколько общих правил, связанных с риском:

  • Инвестор должн рисковать только теми деньгами, которые он может себе позволить потерять.
  • Более рискованные инвестиции могут принести более высокую прибыль.
  • Инвестиции, которые гарантируют сохранение капитала, также гарантируют минимальную доходность.

Например, облигации Федерального Займа (ОФЗ) , считаются безопасными. Однако эти вложения приносят низкий доход. Если еще учитывать инфляцию, налог на  прибыль, то рост инвестиций может быть незначительным.

Наряду с риском инвесторам также следует подумать об изменении своих инвестиционных стратегий с течением времени. 

Например, молодой инвестор, откладывающий на пенсию, может захотеть изменить свою инвестиционную стратегию, когда станет старше, переключив свой выбор с более рискованных инвестиций на более безопасные варианты.

Типы инвестиционных стратегий

Инвестиционные стратегии меняются от консервативных планов до очень агрессивных.

Консервативные инвестиционные планы предполагают безопасные инвестиции, которые сопряжены с низкими рисками и обеспечивают стабильную доходность.

К очень агрессивным относятся те, которые предполагают рискованные инвестиции, такие как акции, опционы и мусорные облигации, с целью получения максимальной прибыли.

Люди с большим инвестиционным горизонтом, как правило, используют агрессивные планы, потому что у них более длительные сроки, в то время как те, кто хочет сохранить капитал, более склонны придерживаться консервативного подхода.

Многие инвесторы покупают недорогие диверсифицированные индексные фонды (ETF), используют усреднение долларовой стоимости (dollar-cost averaging) и реинвестируют дивиденды (сложный процент).

Усреднение долларовой стоимости — это инвестиционная стратегия, при которой производится покупка акций независимо от цены через равные промежутки времени. Таким образом усредняется стоимость акции. Инвестор не обращает на ситуацию на рынке ценных бумаг. 

Однако некоторые опытные инвесторы выбирают отдельные акции и создают портфель на основе анализа отдельных компаний с прогнозами движения цен на акции.

Стоимостное инвестирование против инвестирования в рост

Некоторые инвесторы могут выбирать такие стратегии, как инвестирование в стоимость или рост. При стоимостном инвестировании инвестор выбирает акции, которые выглядят так, как будто они торгуются по цене ниже их внутренней стоимости. Это означает, что эти акции рынок недооценивает. С другой стороны, инвестирование в рост предполагает вложение капитала в акции молодых и перспективных компаний, у которых есть потенциал для роста прибыли.

Пример инвестиционной стратегии

25-летний молодой человек, который начинает свою карьеру и начинает откладывать на пенсию, может подумать о более рискованных инвестициях, потому что у него больше времени для инвестирования и он готов к риску. Он также может позволить себе потерять деньги в случае, если рынок пойдет на спад. Это означает, что он может инвестировать в такие вещи, как акции и недвижимость.

С другой стороны, у 45-летнего человека не так много времени, чтобы откладывать деньги на пенсию, и ему было бы лучше, если бы он придерживался консервативного плана. Он может рассмотреть возможность инвестирования в такие вещи, как облигации, государственные ценные бумаги и другие безопасные активы.

Инвестиционная стратегия

Между тем, тому, кто откладывает деньги на отдых, покупку квартиры или дома, не будет смысла применять вышеуказанные стратегии. Возможно, для краткосрочных целей, будет лучше отложить свои деньги на сберегательный счет в банк.

ВЫВОДЫ

Инвестиционная стратегия — это план, призванный помочь отдельным инвесторам достичь своих финансовых и инвестиционных целей.

Инвестиционная стратегия зависит от ваших личных обстоятельств, включая ваш возраст, стартовый капитал, отношение к риску и цели.

Инвестиционные стратегии варьируются от консервативных до очень агрессивных и включают в себя инвестирование стоимости и роста.

Вам следует переоценить свои инвестиционные стратегии по мере изменения личных обстоятельств, целей и ситуации на рынке.

Комментарии
  • Вавада рабочее
    Ответить

    Спасибо вам за полезную информацию.